提供身分證明防「洗錢」

2018-05-10

為配合《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》對地產代理的要求,地產代理監管局向業界發出指引,規定他們由今年3月1日起,必須採取所有合理措施,以減低洗錢或恐怖分子資金籌集風險。

當中,地產代理與客戶(包括買方和賣方)就物業買賣建立業務關係時,須收集其身分證明檔,以作識別及核實其身分之用,同時須取得該些文件副本備存最少5年。

筆者明白,消費者對提供個人資料難免有所保留,但筆者亦希望消費者明白,有關要求是為了符合《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》規定,而且,參與物業買賣過程的律師行及銀行,也會對客戶有類似的要求。

事實上,監管局一向有就如何保障客戶個人資料向業界發出指引,在客戶個人資料的收集、使用和處理上皆有詳細規定。地產代理必須是為了向客戶提供地產代理服務所需而收集其個人資料,同時不可在未獲得客戶同意下,將其個人資料用作任何其他用途。此外,他們亦須採取所有切實可行的步驟,妥善保管載有個人資料的文件,以防遺失或被未獲授權的第三者查閱。

香港作為國際金融中心,需具備有效制度以打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動,而打擊洗錢不單是地產代理或相關專業人士的責任,筆者希望物業的買賣雙方也能作出配合,令香港能達到國際專業標準。

韓婉萍
地產代理監管局行政總裁

(刊載於「中金在綫香港網站」 )